Prompts de gestion pour PME : chiffres, budget, trésorerie

Ce site rassemble des prompts pour la partie chiffrée de la vie d'une PME : préparer un prévisionnel, bâtir un budget, suivre quelques indicateurs, comprendre les comptes que l'expert-comptable vous remet, calculer une marge ou un seuil de rentabilité, tenir la clôture du mois, monter un dossier de prêt. Chaque page donne des prompts à copier, avec les éléments à remplacer entre crochets, puis ce qu'il faut vérifier dans la réponse.

Ouvrez votre tableur et votre assistant côte à côte : le prompt sert à préparer, structurer et relire, le tableur à refaire les calculs. Ils ne remplacent ni votre expert-comptable, ni votre banquier : un assistant peut se tromper dans un calcul, inventer une règle ou mal lire un tableau.

Prévoir

• Préparer un prévisionnel de trésorerie : encaissements et décaissements mois par mois, TVA comprise, et repérage des mois tendus.
• Construire le budget annuel : hypothèses de chiffre d'affaires, charges par nature, versions prudente et cible.
• Calculer le seuil de rentabilité : le chiffre d'affaires qui couvre toutes les charges, et la date à laquelle vous l'atteignez.
• Calculer la marge sur coûts variables : trier les charges, calculer le taux, comparer les produits ou les prestations.

Suivre

• Monter un tableau de bord de gestion : une dizaine d'indicateurs au plus, prévu, réel, écart, action.
• Analyser les écarts entre budget et réalisé : trier les écarts qui comptent, en trouver la cause, rédiger le commentaire.
• Tenir une clôture mensuelle : la liste de contrôle du mois, du rapprochement bancaire aux factures non parvenues.
• Préparer l'inventaire des stocks : organiser le comptage de fin d'exercice et repérer les écarts.

Comprendre et présenter

• Lire un bilan comptable : actif, passif, et les questions à se poser ligne par ligne.
• Comprendre un compte de résultat : produits, charges, résultats intermédiaires.
• Préparer les questions pour son expert-comptable : arriver au rendez-vous avec une liste claire.
• Monter un dossier de demande de prêt : les documents qu'une banque regarde et la note de présentation.

Deux règles propres aux chiffres

Les calculs se refont. Un assistant conversationnel produit du texte ; il peut aligner des montants faux avec assurance. Demandez-lui toujours de montrer ses formules, puis refaites les totaux dans votre tableur. Un tableau de bord sert justement à comparer le prévu au réel pour décider d'actions correctrices, rappelle la fiche de Service Public Entreprendre sur le tableau de bord de gestion (vérifiée le 19/01/2026) : une erreur de calcul en amont fausse toute la décision.

Les chiffres de l'entreprise sont des informations sensibles. La fiche publiée par la CNIL et France Num sur le choix des solutions d'IA générative (novembre 2024) demande de faire attention aux données qui permettraient d'identifier des personnes ou qui livrent des informations commerciales ou financières, et d'éviter qu'elles soient exploitées par autrui, notamment par la concurrence. En pratique : arrondissez, remplacez les noms de clients et de fournisseurs par des catégories, et ne collez pas un grand-livre entier. Chaque page précise ce qu'il vaut mieux retirer dans sa situation.

Ce que ce site ne fait pas

Pas de conseil fiscal ni de conseil en placement : les prompts aident à poser les bonnes questions, la réponse vient de votre expert-comptable. Et pas de relance de factures impayées, qui relève de l'écriture de mails.

Pour mémoire, les comptes annuels comprennent un bilan, un compte de résultat et une annexe, et les pièces justificatives se conservent au moins 10 ans à partir de la clôture de l'exercice, selon la fiche de Service Public Entreprendre sur les obligations comptables (vérifiée le 07/09/2026). Les prompts de ce site partent de ces documents, ils ne s'y substituent pas.

Pour écrire de meilleurs prompts sur n'importe quel sujet, l'accueil de la famille est sur Promptum.